© 2025 Kênh Chuỗi Khối Việt . All Rights Reserved.
"Khi tài sản của tôi bị đóng băng, tôi cảm thấy như trời sập. Tôi là một công dân bình thường, tuân thủ pháp luật, vậy mà tôi lại bị liên lụy vào cái gọi là vụ án hình sự vì sự việc này", Peter, một người đam mê tiền điện tử từng bị đóng băng tài sản, cho biết. Trải nghiệm này khiến anh kiệt sức cả về thể chất lẫn tinh thần. Anh chạy ngày đêm giữa ngân hàng và đồn cảnh sát, mang theo sao kê ngân hàng, giấy tờ tùy thân và giấy tờ xác minh tài khoản. Việc tiền trong tài khoản của anh bị liên quan đến một vụ án hình sự đã khiến anh vô cùng căng thẳng về mặt tinh thần. Vô số câu chuyện tương tự đã xảy ra trong thế giới tiền điện tử. Một số người đã bị ảnh hưởng nghiêm trọng đến cuộc sống bởi việc đóng băng bất ngờ, trong khi những người khác lại quá sợ hãi đến mức không dám mạo hiểm tham gia lĩnh vực này nữa.
Mô hình C2C của tiền điện tử về cơ bản là một sàn giao dịch giữa người dùng với người dùng. Tiền pháp định lưu thông bên ngoài nền tảng thông qua các kênh tài chính truyền thống như ngân hàng, trong khi tài sản kỹ thuật số được nền tảng lưu giữ và chỉ được giải phóng sau khi người nhận xác nhận đã nhận. Một số giao dịch thậm chí còn hoàn toàn dựa vào sự tin tưởng giữa các cá nhân. Do các bên giao dịch được tự lựa chọn, độ tin cậy và tính hợp pháp của chúng vẫn còn là một ẩn số. Ngay cả trên các nền tảng tuân thủ, việc ngăn chặn hoàn toàn dòng tiền "bẩn" trong kênh cũng rất khó khăn. Trong những trường hợp nghiêm trọng, điều này có thể dẫn đến việc đóng băng tài sản và các hậu quả khác. Đối mặt với những thách thức khó khăn này, các nền tảng hàng đầu đang tận dụng các ma trận kiểm soát rủi ro và các biện pháp bảo vệ liên tục để tối ưu hóa trải nghiệm giao dịch. Binance C2C, với tư cách là một nền tảng dẫn đầu ngành, luôn duy trì tỷ lệ đóng băng thấp nhờ khối lượng giao dịch và cơ sở người dùng khổng lồ. Các nhà giao dịch của Binance C2C luôn duy trì tỷ lệ hoàn thành đơn hàng ở mức cao, trong khi tỷ lệ gian lận và đóng băng đang dần giảm. Các cơ chế giải quyết tranh chấp và bồi thường mang đến cho người dùng một mạng lưới an toàn. Hơn nữa, Shield Merchant và các khu vực giao dịch số lượng lớn trong C2C cung cấp cho người dùng một khoản bồi thường đóng băng nhất định, bảo vệ an toàn cho tiền của họ. Kể từ khi nền tảng Shield Merchant ra mắt ba năm trước, 70% người dùng đã chọn giao dịch với nền tảng này. Những thành tựu này là kết quả của những nỗ lực chuyên sâu của nền tảng trong việc phát hiện hoạt động bất hợp pháp, xác minh chuỗi quỹ và tích hợp nhà giao dịch.